美国MSB监管牌照合规内容

作者:莱诺金融牌照         发布时间2020-09-28

火币、币安、OKcoin宣布获得MSB牌照,在业内引发很多朋友的讨论。基于MSB在合规层面提供的作用及如何持牌进入美国经营,本文提供一些指引,亦基于对行业合规稳健发展提供绵薄之力。

注册成为MSB仅仅是完成了联邦法律层面的合规要求,属于交易所或者金融机构在美国合规开展金融交易的必要但非充分条件。就目前情况来看,在州政府层面,一方面尚未形成统一的经营许可标准,另一方面部分州的许可申请存在难度大、程序繁琐的情况、甚至有的州尚未对此作出任何规定,因而在这种州际法律环境不稳定的情况下,所采用的主动、积极与美国政府进行沟通的方式是保证其在美国推进业务的行之有效且稳妥的方式,值得其他交易所和业内同行效仿。

总之,注册MSB成功无疑是火币、OKCOIN和易派支付踏上合法在美开展业务的积极一步!

合规成本

对于MSB牌照后期的合规及审查成本非常高的认识其实是一种误解,严谨的表述应该是在规则及适用不成熟的情况下执法成本会比较高,但随着该项规则逐步的落地成熟成本会降下来。

合规内容

一、内控制度建立审查

  • 对交易所的用户协议审查;

  • 对交易所的隐私权政策的相关条款规定;

  • 对交易所的许可和披露信息合规;

  • 对交易所的Cookies政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查;

  • 从合规和法律风险管理角度,对上币规则、上币审查标准及相关的协议合规;

  • 对交易所线上销售协议的相关条款合规;

  • 符合税务与证券监管,符合许可、反洗钱、打击资助恐怖主义监管,交易所运营的法律架构合规;

  • 平台币或其他上币项目的发行合规,并对潜在风险有预防方案;

  • 参考最佳治理实践,编制有关治理结构的法律文件。

二、税务规划

  • 根据交易所的运营结构,对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;

  • 易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

三、申请牌照的其他问题

  • 设立公司、开设账户


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