加拿大MSB金融牌照的监管范围有哪些?-莱诺金融

作者:莱诺金融         发布时间2021-01-25

 加拿大MSB金融牌照使用范围:

在加拿大经营的金钱服务业务(MSB)受加拿大反X(AML)和反恐融资(CTF)要求的约束。加拿大监管机构是加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)。除了监管该行业,FINTRAC从持牌的MSB机构获得定期的报告,并为该行业发布更新行业条例。作为一个收集个人资料的机构,加拿大私隐专员公署将规管你在个人资料方面的做法。行业成员也可能受到额外的省级要求,这取决于你在哪里做生意。

 

 

如果你是一家金钱服务公司,你需要知道所有适用于你的义务。这包括在FINTRAC注册您的业务,向FINTRAC报告,保存记录,识别您的客户,并有一个合规计划。

 

加拿大MSB牌照监管的经营范围包括?

 

1. 外滙交易:进行交易,您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。

 

2. 资金支付:使用电子资金转帐网络或任何其他方法,将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。

 

3. 兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西:这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。

 

加拿大MSB牌照申请的条件:

 

1. 指定合规负责人负责合规计划的实施和监督;

 

2. 制定并应用由高级管理人员批准的蕞新的书面合规政策和程序;

 

3. 应用及记录风险评估,包括缓解措施及策略;

 

4. 为员工、代理人和其他有权代表您行事的人制定并维护书面培训计划;

 

5. 每两年回顾你的法规遵循计划(政策和程序,风险评估和培训计划),以测试其有效性。

 

加拿大MSB牌照申请工作流程:

 

1.MSB牌照的金融业务方案设计

 

2.准备与撰写申请材料

 

3.向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请

 

4.申请过程中,负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。

 

5.若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负责撰写及提交。

 

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