美国MSB牌照的申请条件和流程

作者:莱诺         发布时间2019-11-04

MSB牌照

美国 MSB(Money Services Business)牌照是由 FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照,属于注册许可证,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。


范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司,必须申请 MSB 牌照,才能合法地运营。


按照该指引,向美国人提供服务的数字资产“管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB,需要在公司设立180天内向FinCEN提出注册。



01注册美国公司


申请美国MSB数字货币牌照的必要条件之一是注册美国的一家公司。


1、申请条件:一位以上的公司董事及股东(无国际限制的自然人或法人),有效的身份证明文件(身份证或护照)。


2、名称:公司名称基本没有限制,只要查册没有重名即可;一般会以CORP,LTD, INC或LLC等字样结尾。注册时最好提前准备附上两个或以上的公司名称,以免因无法使用而延误注册时间。


3、注册资本:不同的洲,注册资本不一样,一般为50000美金(详细请参考各洲的注册地址),不需要验资及到位。在注册公司时,需要说明公司成立时发行的股票数额。通常公司初始发行的股票数额为3000-50000股。可以在公司成立后任何时候增加贵公司股票发行的数量。


4、注册地址:按规定要有美国当地的注册地址


02开设公司账户


办理牌照的第二步必要准备是开设美国银行账户,海外顾问帮可以协助客户开办美国BOA和华美银行的公司账户。之后就可以进行MSB牌照的申请工作了。



网络上有部分观点认为MSB牌照后期的合规及审查成本非常高,这其实是一种误解,严谨的表述应该是在规则及适用不成熟的情况下执法成本会比较高,但随着该项规则逐步的落地成熟成本会降下来。


公司开展业务必须遵守联邦法规注册为MSB,并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规,目前有53个州和地区有许可要求,其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。相对来说许可要求代价高昂,并要求各种程序继续许可,这些程序在实施方面极其严格和耗时。


目前,PayPal等公司和从事数字货币服务业的其他大公司都在大多数州注册,但像PayPal这样的公司已经存在了相当长的一段时间,并且拥有利润率和员工队伍以满足这些许可要求。因此,越早开始进行注册优势就越明显。


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