加拿大msb_加拿大MSB牌照详解

作者:莱诺金融牌照         发布时间2019-12-11

加拿大MSB概述
加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)是加拿大的金融情报单位,于2000年成立。它是一个独立机构,向财政部长汇报工作,对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责收集分析、评估和披露加国金融行业的相关资料,以保护加国的金融稳定及安全。
加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)是加拿大的金融情报单位,于2000年成立。它是一个独立机构,向财政部长汇报工作,对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责收集分析、评估和披露加国金融行业的相关资料,以保护加国的金融稳定及安全。

业务范围
加拿大MSB向公众提供下列服务;
● 外汇交易:进行交易,您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。
● 资金支付:使用电子资金转帐网络或任何其他方法,将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。
● 兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西:这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。加拿大MSB
申请加拿大FTR MSB要求
办理您的金钱服务业务牌照MSB:

在开始在加拿大经营之前,您必须在FINTRAC上注册您的货币服务业务(MSB)。即使您已在一个省或地区注册为MSB,您仍然必须在我们这里注册。有关您的所有MSB注册义务,请参阅注册您的货币服务业务。
合规计划程序:
全面有效的合规计划是您履行PCMLTFA及相关法规规定的所有义务的基础。在FINTRAC检查期间,重要的是要证明所需的文档已经准备就绪,并且被授权代表您行事的员工、代理和所有其他人员都受过良好的培训,能够有效地执行遵从性程序的所有元素。高级管理人员必须批准合规计划,合规管理人员必须具有执行该计划要求的必要权力。你必须:
(1)指定合规负责人负责合规计划的实施和监督;加拿大MSB牌照
(2)制定并应用由高级管理人员批准的最新的书面合规政策和程序;
(3)应用及记录风险评估,包括缓解措施及策略;
(4)为员工、代理人和其他有权代表您行事的人制定并维护书面培训计划;
(5)每两年回顾你的法规遵循计划(政策和程序,风险评估和培训计划),以测试其有效性。

了解您的客户程序
作为一项货币服务业务,您必须根据犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资条例(PCMLTFR),为某些活动和交易核实客户的身份。了解你的客户的一部分包括以下方法来识别客户,以及进行某些额外的活动,如下所示:

(1)何时确认个人和实体的存在——货币服务企业;
(2)识别个体和确认实体存在的方法;
(3)业务关系要求;
(4)持续的监控要求;
(5)实益拥有权要求;
(6)第三方认定要求;
(7)政治人物和国际组织负责人-货币服务企业。

MSB报告
货币服务企业必须完成某些交易和财产的报告,并提交给FINTRAC。财务交易报告对于FINTRAC分析交易的能力至关重要,以便开发向执法部门和合作伙伴机构披露的财务情报。因此,您的报告质量将由FINTRAC在考试中审查。

可疑交易:在确定有合理理由怀疑交易或未遂交易与洗钱或恐怖主义融资犯罪的委托或未遂委托有关的30天内,您必须提交可疑交易报告(STR)。下面的STR指南解释了如何识别和报告STRs,这三篇指南应该一起阅读。看什么是可疑交易报告?,向FINTRAC报告可疑交易以及洗钱和恐怖主义融资指标——货币服务业务。

恐怖分子财产:当你知道你所拥有或控制的财产是由恐怖分子或恐怖组织拥有、控制或代表他们时,你必须立即提交报告。您还必须向加拿大皇家骑警(RCMP)和加拿大安全情报局(CSIS)提交一份报告。参见准则5:提交恐怖主义财产报告。

大额现金交易:当您在24小时内通过单笔交易或多笔交易收到1万加元或更多现金(包括税费或其他费用)时,您必须在15个日历日内提交一份报告。参见准则7A:以电子方式向FINTRAC提交大额现金交易报告;准则7B:以书面形式向FINTRAC提交大额现金交易报告。

电子资金转账:当您发送或接收客户发起的指令,以便在国际上转账10,000加元或更多;在24小时内,您必须在5个工作日内提交一份报告,无论是单笔交易还是多笔交易。参见准则8A:以电子方式向FINTRAC提交非SWIFT电子资金转账报告,准则8B:以书面形式向FINTRAC提交SWIFT电子资金转账报告,准则8C:以书面形式向FINTRAC提交非SWIFT电子资金转账报告。