新西兰金融牌照知识大盘点

作者:莱诺         发布时间2019-11-05

对于金融衍生品等中高风险的产品新西兰的金融公司需要拿到什么样的牌照呢?

FMA监管十分严格,每个季度或者每半年都会有合规审计,一般由普华永道或德勤这类独立审计机构来进行审理。

牌照监管包括了两方面,企业管制与利益相关方的保护。

如果有公司虚假宣传其在新西兰受监管的经营范围,FMA有权令企业注册局将该公司从FSP中除名。

目前,FMA颁发的牌照一共有十几种,有不同的范畴。而一些大家常见的牌照实则是FSP注册牌照,与FMA颁发的性质不同。

在这里,小编列出各位经常会接触到的几大类型,供大家参考:

1.金融顾问

挶FMA介绍,金融顾问一共有四大类,分别是Authorised financial advisers(AFA,国家授权金融顾问)、Brokers&Custodians、QFEs&QFE advisers以及Registered financial advisers(RFA,国家注册金融顾问)。

FMA授权并颁发的金融顾问牌照叫Authorised financial advisers,此类牌照是目前新西兰最高级别的金融顾问牌照。

持牌者必须按照2008年金融顾问法的规定行事,FMA规定,壹名AFA必须在提供财务顾问服务时遵守若干义务。

除了FMA授权认证的AFA金融顾问外,新西兰还有三种金融顾问。

1.Qualifying Financial Entities(QFEs,机构金融顾问)

这个牌照的限制最多,持有者通常为银行或保险公司雇员。

2.Registered Financial Advisers(RFA ,国家注册金融顾问)

此牌照限制较少,但是在服务内容上有壹定限制。RFA持牌者可以就二类金融产品给出金融建议和咨询。他们还可以向零售客户提供Class service和投资规划服务,并向批发客户提供财务顾问服务。

3.Brokers (经纪、代理人)

Broker能够接收、持有、支付或转让客户资金或财产。

所有Brokers都需要注册,并且必须按照FA Act的规章行事。这些规定适用于提供经纪服务的任何人,不论他们是否为金融顾问。

需要注意的是,只有AFA和QFE持牌者能够针对壹类产品向零售客户提供个性化建议。

RFA和QFE持牌者可以向零售客户提供二类金融产品建议和咨询。

但是,如果提供的二类产品建议涉及到投资计划服务,那么该顾问必须有注册号且有授权。

2.衍生品牌照

金融衍生品(derivatives),是指壹种金融合约,其价值取决于壹种或多种基础资产或指数,合约的基本种类包括远期、期货、掉期(互换)和期权。

对于普通投资者而言,最常见的金融衍生品包括货币衍生产品、股票和商品衍生产品。

自2015年2月28日起,新西兰的金融管理条例发生更改,根据金融市场行为法及其附属条例,衍生品提供商如需提供衍生品服务,必须申请金融市场管理局(FMA)金融衍生品牌照(Derivatives Issuer)。

FMA明确说明,“如果妳与之交易的这个金融衍生品发行商没有牌照,那么我们建议妳检查该发行商是否已经申请了许可证,并要求发行商告知妳该申请的结果。”

目前,新西兰持有derivatives issuer牌照的公司屈指可数。以下是受监管名单,可以看到,受监管的企业只有二十几家,来源外汇110官网。

3.基金牌照

在新西兰,所有管理投资计划的经理必须在公司注册局(Company Office)获得许可和注册。

FMA也会对基金管理颁发许可证,以让其提供托管投资计划经理服务。

由此可见,新西兰的基金管理所持有的牌照也分为两类:

壹类是在FSP注册登记的

壹类是获得了FMA授权认可的

所以,大家在选择持牌基金的时候,也可以参照其牌照类型进行选择。

4.换汇牌照

换汇提供商需要去FSP注册,壹名业内人士告诉天维网记者,FMA牌照主要是监管金融产品及其衍生品交易,并不监管实盘外汇买卖。

对于华人所谓的换汇公司,在FSP通常注册为:

Operating a money or value transfer service或者Changing foreign currency

如果您找了某换汇公司,不是很确定其是否是新西兰FSP注册企业,可以在FSPR网站上查询其信息。

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