英国FCA牌照怎么办理

作者:莱诺金融牌照         发布时间2020-03-03

英国作为全球老牌金融中心,是目前世界上金融服务最完善、制度框架最健全的国家。英国通过英国金融市场行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管,FCA对金融机构的资金和操作规范每年都会审批一次,如果违反规定,将会受到严厉惩罚,甚至会吊销监管牌照。

目前FCA牌照一共可以划分为四类七种:欧洲牌照、全牌照、支付牌照、授权牌照四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种,授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。

1. 欧洲牌照(EEA Authorised)

需要注意的是,欧洲经济区(EEA)牌照不具备持有客户资金的资格,也不能享有5万英镑金融服务补偿计划(FSCS)的保障。

2. 全牌照(Authorised)

全牌照是四类牌照(欧洲经济区牌照、全牌照、支付牌照和授权牌照)中资质最高的,但是切记全牌照还不能等同于受到FSCS保障。全牌照可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种。

A. 投资咨询牌照(50k license)

对于这种类型的牌照,Permission中的客户资金一栏显示公司不能持有客户资金。

B. STP牌照(125k license)


这种牌照可以持有客户的资金,但是不能用自己的账户交易,只能匹配主体交易商(Matched Principal Broker),也就是常说的STP牌照,受FSCS保障。

C. MM牌照(730k license)


与STP牌照相比,MM牌照在限制一栏里没有Matched Principal Broker的限制,能够交易自己的账户。可持有客户资金,受FSCS保障。

3. 支付牌照(See full details)


See full details 主要是针对支付公司的,如果一些交易商既有外汇的业务,也有支付的业务,也会显示See full details。比如Gain Capital嘉盛的支付品牌Payments。

4. 授权牌照(AR)

  要注意的一点是,AR公司本身是不受FCA监管的,而只是受到FCA直接监管公司的监管,也就是说FCA直接监管公司直接负责AR的资质审核。此外,AR的业务经营范围相较于直接受到FCA监管的公司来说并不是很透明。

  AR牌照分为两种,一直是把业务直接介绍给主公司(FCA直接监管公司),习惯称之为介绍型AR牌照。


还有一种是自己独立运行业务的,我们把它称之为独立AR牌照。是否可以持有客户资金要看类型,独立AR牌照可以持有客户资金,介绍型AR牌照不可以持有客户资金;两者均受FSCS保障。

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