监管机构是投资的第一考量。这一期，我们将为各位介绍世界最严格的监管机构之一：澳大利亚证券与投资委员会ASIC。
ASIC是澳大利亚政府性质的金融监管工具，一直以来，都被世界公认为世界上最严格、最健全、最能确保投资者权益的金融监管体系之一，更被纳入业界屈指可数的主流监管机构。
ASIC的性质
成立于2001年，是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构，也是一个独立的联邦政府机构，依法对全澳大利亚金融体系、各金融机构和专业从业人员行使金融监管的职能。致力于确保澳大利亚金融市场公平与透明，以此来保障澳大利亚经济的名誉及健康。
ASIC的监管范围
ASIC的编号
根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照(AFS License)，外汇市场也不例外。
因此正规外汇交易平台必须持有AFSL（Australian Financial Services License），并拥有AFSL编号，此编号为6位数，只有具备了这个号码才会具有做金融衍生品的资格。
另外还有两种编号分别为ACN (Australian Company Number)和ABN（Australian Business Number），前者编号为9位数，凡是在澳洲注册的公司都将得到此9位数的唯一编号；后者为11位数，即2位数+ACN编号，用于报税。
只有单独的ABN：澳大利亚商业注册代码和ACN澳大利亚公司代码的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都会有相应的ABN，ACN代码，但是只拥有ABN，ACN代码的不一定拥有AFSL号码。
ASIC对外汇商之监管要求
1、须为客户办理专业责任强制(PI)保险；
2、公司股东和管理层以及规定的持证代表(即持牌人)均需按ASIC规定进行备案；
3、须建立整套客户投诉解决方案，并加入FOS纠纷解决机构；
4、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户；(即客户保证金账户)
5、与公司自有资金分离管理；
6、须定期按照公司经营财务报告，定期进行会计审计；
7、须定期提交客户交易报告。
ASIC在澳洲金融市场的权力
管辖范围
作为澳大利亚的一个政府部门，ASIC所管辖的范围相当广泛。其中主要分为三个部分：
1、作为消费信贷监管机构，ASIC授权企业从事消费信贷活动（包括银行、信用合作社、金融机构等），并确保在相关规范下的执照有效性，包括消费者的责任。这是2009年《国家消费者信用保护法案》内的条款。
2、作为市场的监管机构，ASIC评定如何有效地授权金融市场，并评估金融市场遵循自己的法定义务公平有序、透明的运营。2010年8月1日，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场正常运作的监管。
3、作为金融服务监管机构，ASIC许可和监察金融服务企业，以确保他们有效、诚实、公正的操作。这些企业从事业务的范围为养老保险、基金、股票、公司证券、衍生品、保险服务。
机构职能
ASIC除了监督金融机构和市场外，还负责办理与公司的开张，运营以及停业相关的手续， 包括的职能有：
注册公司和管理投资计划；
授予澳大利亚金融服务牌照和澳大利亚信贷许可证；
登记审计和清算；
从ASIC管理的各项立法的准备金中给予救济；
对公司、持牌的金融服务和信贷持牌的公众可访问的信息进行维护管理；
制定确保金融市场完整性的规则；
禁止在有缺陷披露文件下发行金融产品；
要求涉嫌违法调查法案的人出版书籍或者回答测试题目；
对有关涉嫌违反相关法律的个人或团体发布侵权通知；
禁止违规、违法人员继续从事信贷业务或提供金融服务；
向法院寻求民事处罚；
着手起诉，即便由ASIC自己提出诉讼，这些诉讼一般由公共诉讼联邦主任执行。
资金安全
ASIC作为全球外汇监管最为严格的机构之一，其外汇监管机构澳大利亚证券投资委员（ASIC）在国内的信誉、监管效力受到很多经纪商以及交易者的信任。
不过此前，根据澳大利亚证券监管委员会（ASIC）的规定，澳大利亚金融服务提供商可以将客户资金作他用，包括用作公司运营资金，这种权利也让客户资金处于高度风险中，尤其是在持牌公司破产的情况下。2016年11月ASIC发文宣布，将取消澳大利亚金融服务持牌公司使用零售OTC衍生品客户信托账户资金的规定，持牌公司必须将客户资金隔离存放于信托账户中，而在ASIC正式执行这次的改革要求之前，将有12个月的过渡期。
另外，ASIC还设立了金融督察署，专门为消费者提供免费服务，处理各类纠纷，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。
ASIC还规定，所有获得AFSL的经纪商均需为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance），该保险同样由Lloyd’s of London劳合社提供。
ASIC会对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施，但ASIC没有专门的条款针对外汇保证金业务。此外ASIC还设立了金融督察署（Financial Ombudsman Service，以下简称FOS），属于第三方非诉调解机构，为消费者提供免费服务，处理各类纠纷。经纪商还必须为客户办理专业责任强制保险。ASIC在国内的信誉、监管效力受到很多经纪商以及交易者的信任。
莱诺金融牌照办理美国MSB牌照、加拿大MSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR、英国FCA、马耳他牌照、毛里求斯牌照、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、区块链牌照、数字货币监管牌照、阿联酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、澳大利亚ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌尔FSA牌照、开曼CIMA牌照等全球海外金融牌照办理。
咨询电话（微信）：13079239587
