澳大利亚ASIC牌照介绍

作者:莱诺金融牌照         发布时间2020-03-06

监管机构是投资的第一考量。这一期,我们将为各位介绍世界最严格的监管机构之一:澳大利亚证券与投资委员会ASIC。

ASIC是澳大利亚政府性质的金融监管工具,一直以来,都被世界公认为世界上最严格、最健全、最能确保投资者权益的金融监管体系之一,更被纳入业界屈指可数的主流监管机构。

ASIC的性质

成立于2001年,是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构,也是一个独立的联邦政府机构,依法对全澳大利亚金融体系、各金融机构和专业从业人员行使金融监管的职能。致力于确保澳大利亚金融市场公平与透明,以此来保障澳大利亚经济的名誉及健康。

ASIC的监管范围

ASIC的编号

根据ASIC法案的规定,任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证,并申请获得金融服务牌照(AFS License),外汇市场也不例外。

因此正规外汇交易平台必须持有AFSL(Australian Financial Services License),并拥有AFSL编号,此编号为6位数,只有具备了这个号码才会具有做金融衍生品的资格。

另外还有两种编号分别为ACN (Australian Company Number)和ABN(Australian Business Number),前者编号为9位数,凡是在澳洲注册的公司都将得到此9位数的唯一编号;后者为11位数,即2位数+ACN编号,用于报税。

只有单独的ABN:澳大利亚商业注册代码和ACN澳大利亚公司代码的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都会有相应的ABN,ACN代码,但是只拥有ABN,ACN代码的不一定拥有AFSL号码。

ASIC对外汇商之监管要求

1、须为客户办理专业责任强制(PI)保险;

2、公司股东和管理层以及规定的持证代表(即持牌人)均需按ASIC规定进行备案;

3、须建立整套客户投诉解决方案,并加入FOS纠纷解决机构;

4、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户;(即客户保证金账户)

5、与公司自有资金分离管理;

6、须定期按照公司经营财务报告,定期进行会计审计;

7、须定期提交客户交易报告。

ASIC在澳洲金融市场的权力

管辖范围

作为澳大利亚的一个政府部门,ASIC所管辖的范围相当广泛。其中主要分为三个部分:

1、作为消费信贷监管机构,ASIC授权企业从事消费信贷活动(包括银行、信用合作社、金融机构等),并确保在相关规范下的执照有效性,包括消费者的责任。这是2009年《国家消费者信用保护法案》内的条款。

2、作为市场的监管机构,ASIC评定如何有效地授权金融市场,并评估金融市场遵循自己的法定义务公平有序、透明的运营。2010年8月1日,澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场正常运作的监管。

3、作为金融服务监管机构,ASIC许可和监察金融服务企业,以确保他们有效、诚实、公正的操作。这些企业从事业务的范围为养老保险、基金、股票、公司证券、衍生品、保险服务。

机构职能

ASIC除了监督金融机构和市场外,还负责办理与公司的开张,运营以及停业相关的手续, 包括的职能有:

注册公司和管理投资计划;

授予澳大利亚金融服务牌照和澳大利亚信贷许可证;

登记审计和清算;

从ASIC管理的各项立法的准备金中给予救济;

对公司、持牌的金融服务和信贷持牌的公众可访问的信息进行维护管理;

制定确保金融市场完整性的规则;

禁止在有缺陷披露文件下发行金融产品;

要求涉嫌违法调查法案的人出版书籍或者回答测试题目;

对有关涉嫌违反相关法律的个人或团体发布侵权通知;

禁止违规、违法人员继续从事信贷业务或提供金融服务;

向法院寻求民事处罚;

着手起诉,即便由ASIC自己提出诉讼,这些诉讼一般由公共诉讼联邦主任执行。

资金安全

ASIC作为全球外汇监管最为严格的机构之一,其外汇监管机构澳大利亚证券投资委员(ASIC)在国内的信誉、监管效力受到很多经纪商以及交易者的信任。

不过此前,根据澳大利亚证券监管委员会(ASIC)的规定,澳大利亚金融服务提供商可以将客户资金作他用,包括用作公司运营资金,这种权利也让客户资金处于高度风险中,尤其是在持牌公司破产的情况下。2016年11月ASIC发文宣布,将取消澳大利亚金融服务持牌公司使用零售OTC衍生品客户信托账户资金的规定,持牌公司必须将客户资金隔离存放于信托账户中,而在ASIC正式执行这次的改革要求之前,将有12个月的过渡期。

另外,ASIC还设立了金融督察署,专门为消费者提供免费服务,处理各类纠纷,凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的,ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决,对损坏客户利益的行为,要求交易商进行赔偿。

ASIC还规定,所有获得AFSL的经纪商均需为客户办理专业责任强制保险(PI Insurance),该保险同样由Lloyd’s of London劳合社提供。

ASIC会对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施,但ASIC没有专门的条款针对外汇保证金业务。此外ASIC还设立了金融督察署(Financial Ombudsman Service,以下简称FOS),属于第三方非诉调解机构,为消费者提供免费服务,处理各类纠纷。经纪商还必须为客户办理专业责任强制保险。ASIC在国内的信誉、监管效力受到很多经纪商以及交易者的信任。

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