如何申请美国MSB牌照?

作者:莱诺         发布时间2019-11-08
美国MSB(Money Services Business)牌照是由 FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照,属于注册许可证,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司,必须申请 MSB 牌照,才能合法地运营。

按照该指引,向美国人提供服务的数字资产“管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB,需要在公司设立180天内向FinCEN提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说,持有MSB牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨但比较符合现实情况。

监管条件:

美国注册成立的公司。
美国合法地址。
美国境内的银行账户。
公司联系电话。
对合规专员或股东进行背景调查。
拥有适当的业务架构,良好的内部监控系统,以及公司人员具备一定的数字货币发行行业的资质和经验。
财务状况及偿还能力良好。
最少任命两名负责人员,其中至少一名负责人员必须是公司董事,另外至少一名负责人作为合规专员。

美国MSB牌照申请所需提交的材料:

1)美国公司基本资料,包括公司税号。
2)美国公司股东、董事详细个人资料(护照扫描件,个人电话,住址等,股东最好有美国SSN)。
3)美国办公室地址。
4)服务类型,参考MSB服务类型列表。
5)总交易金额:列出前12个月内每个单独月份,MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$100,000的列表。
6)提供银行行账户信息(开户行、账户号码、 银行分行地址)
7)合规专员联系方式
8)分支机构(如果有运营网点)


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