典型数字货币牌照解析美国MSB牌照

作者:莱诺金融牌照         发布时间2020-04-14

美国MSB牌照由美国财政部下设机构金融犯罪执法局(以下简称FinCEN)监管并颁发,属于注册许可制。其主要监管对象是从事金钱服务相关的业务与公司,范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易(包括数字货币)、提供预付项目等业务。

MSB的注册人需要根据31 CFR 1022.380(a)-(f)的《银行保密法》(BSA)规定注册为货币服务业务(MSB)的实体,该实体由FinCEN管理。

所有MSB注册都必须通过BSA电子归档系统以电子方式完成 。机构注册MSB时提交的信息应包括:

1、注册人的法定名称;

2、注册人的“经商”名称(如果适用);

3、注册人的地址;

4、注册人从事的MSB活动;

5、说明注册人从事MSB活动;

6、分支机构数量;

7、签署注册表格的日期;

8、收到注册表格的日期。

除了少数例外,每个货币服务企业(MSB)都必须在财政部登记。如果因为是另一名MSB的代理人而参与MSB的人士,则无须登记。货币服务业务登记表格(FinCEN表格107)必须由所有人或控制人填写并签署,并在MSB成立后的6个月内提交。注册必须每两年更新一次,在有限情况下须重新登记。FinCEN会对违规情况处以罚款、民事处罚和刑事处罚。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB,并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规,目前有 53 个州和地区有许可要求,其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。

申请条件:

1、一位以上的公司董事及股东(无国际限制的自然人或法人),有效的身份证明文件(身份证或护照)。

2、公司名称没有任何限制,只要查册没有重名即可。

3、不同的州,注册资本不一样,一般为50000美金,不需要验资及到位。在注册公司时,需要说明公司成立时发行的股票数额。通常公司初始发行的股票数额为3000-50000股。

4、申请注册美国公司每个股东所占的股份比例。

5、规定要有当地的注册地址。

美国MSB目前是性价比最高的牌照,火币、币安、币团都有此牌开展经营,申请速度较快,知名度较高。


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