典型数字货币牌照解析加拿大监管牌照

作者:莱诺金融牌照         发布时间2020-04-14

加拿大数字货币监管牌照由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)审核颁发。牌照分为MSB与FMSB。根据相关规定,从事货币服务相关业务(MSB)需在FINTRAC进行注册,获得合规牌照。自2020年6月1 日起,外国货币服务企业(FMSB)须在FINTRAC注册。

加拿大MSB可向公众提供下列服务:

1、外汇交易:进行交易,可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币;

2、资金支付:使用电子资金转帐网络或任何其他方法,将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织;

3、兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西:这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。

MSB申请要求:

1、必须有加拿大注册成立的公司;

2、拥有适当的业务架构,良好的内部监控系统,以及公司人员具备一定的数字货币行业的资质和经验;

3、有符合要求的合规的反洗钱报告;

4、遵守加拿大的法律法规和业务法则。

如果满足以下所有条件,则被视为FMSB:

1、从事提供至少一项货币服务业务(MSB)服务的业务;

2、在加拿大没有营业地;

3、将MSB服务指向加拿大的个人或实体;

4、向加拿大的客户提供相关服务;

如果属于FMSB,截至2020年6月1日,公司需要履行以下义务:

1、在FINTRAC注册业务;

2、向FINTRAC报告某些财务交易;

3、保留某些交易记录;

4、识别客户;

5、制定合规计划。

同时FMSB必须按照规定的犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法规(PCMLTFR)的方法,验证其某些活动和交易的客户身份。从2020年6月1 日开始,公司需要验证客户的身份,以便向FINTRAC提交可疑交易报告(STR)。在提交STR之前,必须采取合理的措施来识别进行或试图进行可疑交易的个人。


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