美国SEC金融监管如何办理?

作者:莱诺金融牌照         发布时间2020-05-27

美国SEC金融监管如何办理?

众所周知美国证券交易委员会(United States Securities and Exchange Commission,简称SEC)根据1934年证券交易法令而成立,是直属美国联邦的独立准司法机构,负责美国的证券监督和管理工作,是美国证券行业的最高机关。

美国证券交易委员会是借由监督交易活动,来保护投资人的独立的联邦政府机构。由美国国会成立的,负责监督证券市场及保障投资者利益的政府委员会。

注册投资顾问RIA牌照介绍

美国注册投资顾问RIA(Registered Investment Advisor),专门向投资者提供投资建议的顾问。RIA牌照是受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管的,专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。

RIA主要受到1940年《投资顾问法》监管,监管的核心是强调RIA始终要将投资人利益置于自身利益之上。在该法案要求下,RIA需要对其报酬、利益冲突等情况进行充分的信息披露,任何名义的利益输送都属于违法行为。

SEC对RIA的监管要求

SEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益,不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信,完全公开披露信息,也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。

资产的管理需要通过第三方托管机构,对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则,因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。

此外,SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管;对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管;以及对考察结果的通知予以公布。

海外从业机构需在美国证监会SEC注册并通过严苛的资质审核才可具备RIA资质。因此如果国内机构获得RIA牌照,这足以体现该平台投资专业性的一项重要指标。

申请RIA的资格

通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试,即投资顾问考试---Series 65。美国大部分州也可以免除Series 65考试,如果该机构的管理人持有注册金融分析师(CFA)或个人理财专家(PFS)等金融牌照。

除此之外,申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模,拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册,超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。

不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定,企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请,但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议,就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。

牌照申请需递交以下资料:

1.一份牌照的办理委托书:

由该牌照申请公司董事授权负责牌照办理的委托信。


2.公司注册问题

•美国公司注册证明文件

•公司的章程

•董事的护照

3.公司业务说明报告


4系统报备:

•注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统

•填写牌照的申请报告

•填写SEC的问卷调查报告

•代理申请人声明

一般可以寻求代办机构协助申请,您只需提供:

① 董事护照

② 公司名称

③ 公司业务说明报告

一般整个流程的申请周期是在3个月左右的样子

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