AR牌照——英国FCA AR牌照

作者:莱诺金融牌照         发布时间2020-06-08

在全球监管中,FCA以严格苛刻的监管条件而闻名,拥有一张FCA的监管牌照也是众多外汇经纪商所引以为豪的。投资者在市场铺天盖地的宣传推广中,可以看到不少经纪商宣称自己受FCA监管,但其实,FCA牌照也大有不同,并不是拥有FCA监管号的经纪商就能够为客户提供真正意义上的FCA监管。

英国FCA AR全面介绍
目前所能查到的,大家熟知的外汇经纪商分别持有的三类FCA监管牌照:

第一类,欧盟牌照
这类牌照在FCA的监管信息网站的“Status”栏上显示“EEA Authorised”
EEA Authorised,英文全称EuropeanEconomic Area,即欧洲经济区。说明它是欧盟成员国的公司,可以向欧盟以及英国公民提供金融服务,但是这个服务只受该公司所在的国家监管,在上图中也明确指出,当公司倒闭时,英国金融补偿计划(FSCS)只是有可能给特定的客户提供赔偿。而且也并没有指明,该公司有权持有客户资金。
因此,针对这类牌照,行业内有人置评表示:这种牌照是最弱的一种,并且严格来说这些公司实际上是不受FCA监管的。
比如一家受塞浦路斯监管的经纪商可以不需要额外的英国境内的外汇监管牌照就能为英国的客户提供服务,他们在英国的牌照实际只是可以让他们接受英国居民开户,介绍客户到他们总部开户,并不是真正意义上受FCA监管的外汇经纪商,就更别提FCA所提供的那些严格监管和周全的用户保护制度了。

第二类:AR牌照
这类牌照在目前市场上也有不少,这类牌照在FCA的监管信息网站的“Status”栏上显示“Appointed representative”。
正如上图所描述的:AR指的是一家公司或者是个人,可以以另外一家受FCA监管的经纪商代理的身份,开展相关活动。但是,这家受监管的经纪商,必须为代理的公司或个人的行为负责。

据悉,AR和主体经纪商之间必须有书面合约,主体经纪商将对AR的合规性完全负责,包括AR提供的产品服务、咨询建议和公平对待客户。因此,主体经纪商必须充分考察一家公司或个人是否有足够的资金和能力成为其AR。
通常来说,成为AR的个人不需要获得FCA的授权。不过,成为AR的公司则按照运营模式的不同,可能需要获得授权,这取决于这个AR是否有自己独立的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。
理论上来说,由于主体经纪商需对AR的所有活动负责,只要主体经纪商受到英国FCA的监管,那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

第三类:FCA全牌照
经纪商如果想要持有FCA全牌照,必须经过FCA审核,并且在英国设有实体办公室。这种多数都是“有权持有客户资金”的,而且其客户也能够享受英国金融服务补偿计划(FSCS)的保护。这才是经纪商和投资者们所青睐的FCA牌照。
这类牌照在FCA的监管信息网站的“Status”栏上显示“Authorised”。

简单来总结,一家拿到FCA全牌监管的经纪商,应当可以在查询页找到如下这些信息:
1、FCA上显示的公司全称和你所看到的公司名称完全一致
2、授权状态为Authorised
3、具有监管牌照号
4、写明this firm may be able to hold or control money from its customers,即该公司有权持有用户资金
5、写明在公司倒闭/破产的情况下,FSCS能为客户提供赔偿
6、联络信息中的网址与该经纪商宣称的官网一致
7、许可经营范围包括Rolling spot forex contract,即现货外汇交易

监管牌照介绍

名称:英国金融行为监管局

简称:FCA(FSA)

监管级别:

官方网站: http://www.fca.org.uk/

所在地区:英国监管公司盛宝金融 ATFX GKFX 嘉盛英国 福汇英国 FxPro 艾福瑞 IG ActiveTrades 兴业投资 Blackwell Global AETOS Capital Group 监管机构特色FCA对风险的容忍度将更低,并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着更多地使用判断,即专业知识来判断对消费者的损害是否很可能会发生,并基于这种前瞻性分析进行相应干预。监管机构简介英国金融服务管理局(FSA)2013年起被两个新的监管机构所替代,他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。监管机构职责负责监管银行、保险以及投资事业,包括证券和期货。英格兰银行与英格兰银行(BOE)同隶属财政部,FSA负责金融事业管理,而BOE主要任务维持金融稳定。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过金融服务监管局对(FSA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。如何查询打开英国FSA查询网址:http://www.fsa.gov.uk/register/firmRefSearch.do(注:因该网站为英国政府网站,由于时差关系,在中国的上午时段一般很难打开,需要到午后才能顺畅打开)合法的黄金外汇交易公司在“基本信息”页里面必须应有Notices: Able to hold and control client money.(允许持有和控制客户资金)正规黄金外汇公司的经营权限里必须有:Rolling spot forex contract (即时外汇交易,即外汇保证金交易业务)。如何监管 依据英国《2000年金融和市场服务法》维护金融秩序,包括四方面:

(一)维护英国金融市场及业界信心。

(二)促进公众对金融制度的理解,了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。

(三)确保受监管机构有适当经营能力及财务结构健全,以保护投资者。同时,教育投资者正确认识投资风险。

(四)监督、防范和打击金融犯罪。

外汇市场就是这么一个一旦了解之后就再也不想离开的市场,在中国即将迎来井喷的发展时代,是投资者的一个福音,是金融从业人员的一个福音!

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