FCA AR监管——英国FCA AR金融牌照

作者:莱诺金融牌照         发布时间2020-06-16

FCA AR监管——英国FCA AR金融牌照

2013年4月金融行为监管局(FCA)已经取代了金融服务管理局(FSA),成为了英国保护和改善本国经济的金融监管机构。该机构专注于管控三个关键领域:商业行为、充分竞争、以及减少市场滥用行为。 FCA是由多个机构组成,它们各有自己的目标和责任,其中包括审慎监督管理局(PRA)和英国央行。

FCA的目的是使金融市场更有效。独立于英国政府运作,并通过纯收取管理费进行营运,FCA须向财政部、还有进一步的议会负责。 从结构来说,FCA有8个分部协同工作、实现目标,它的管理层是是FCA董事会,包括了执行董事和非执行董事。

**监管机构简介
**
英国金融服务管理局(FSA)2013年起被两个新的监管机构所替代,他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。

**FCA与投资者保护
**
金融行为监管局(FCA)是独立于央行之外的监管机构,其核心就是:保护投资者。

那么,一般来说,FCA是如何保护投资者的呢?

**事前评估风险
**
在金融市场上,经常会有投资者因为风险意识的不足而蒙受损失,而FCA则要求金融公司必须要向客户阐述风险所在,同时,对于产品也会有审核和建议。

以外汇交易和CFDs交易为例,FCA要求经纪商必须要对客户做事前调查;同时不允许做赠金活动,在广告宣传不能诱导客户,要阐明交易的风险;客户的资金必须执行严格的隔离客户资金;最近,也正在下调外汇交易和CFDs交易的杠杆。

这些都是FCA在评估产品的风险以及公司的风险之后做出的规定。

**严格处罚经营行为失当企业
**
同时,在监管的过程中,FCA可对经营行为失当的机构采取从公开谴责到关停整顿等各种处罚措施,还拥有打击金融犯罪的团队和刑事诉讼权。

而且FCA的处罚原因也是非常的多,受处罚的有个人也有公司,比如说2017年1月,德意志银行因参与俄罗斯100亿洗钱案被触发1.6亿英镑;2017年10月份,美林银行因为未履行对外汇衍生品交易的报告义务而被处罚3452万英镑;个人方面Neil Danziger 在今年1月份被罚款25万英镑并禁止从事任何受监管的金融服务。当然,还有某知名交易商在2014年2月被罚款400英镑,因为在代科交易中对自身有利的价格执行交易,而当价格对自身不利时,把所有损失转嫁给客户。

**投资者权益受损后的维权及合理赔偿
**
FCA对投资者权益受损后的保障也是FCA监管的重要点。其通过引导的方式规定消费者投诉的具体流程。同时,金融机构必须定期上报和公开相关的投诉信息。

如果投资者想要投诉,投资者首先可以向金融机构进行投诉,如果对金融机构的投诉处理结果不满,可以进一步向金融申诉服务机构(FOS)进行投诉,FOS会对投诉进行裁决,假如投资者对FOS的处理结果依然不满意,则可任意向法院进行上诉。

同时,还有金融服务补偿计划(FSCS)来补偿投资者因金融服务公司违约或者经营不善带来的损失。FSCS是面向英国授权的金融服务公司客户的补偿计划,INFINOX也在此资金补偿计划之列。

当金融服务公司出现诸如违约及资不抵债的情况,无力或无法偿还索赔之际,FSCS将对消费者进行补偿。FSCS是一家根据《金融服务和市场法案》成立的非营利性独立组织,个人消费者可免费使用其服务。FSCS针对单个公司个人单笔索赔最高赔付可达50,000英镑。
**外汇交易者如何查询是否受FCA监管
**
那么,投资者如何查询自己的账户是否受FCA监管呢?首先你的交易商是否受FCA监管,同时,是否有资质进行外汇和CFDs的经纪业务。

这个是查询是公司是否受FCA监管,那么如何看账户是否受FCA监管呢?主要看开户协议,很多交易商拥有多国监管,比如说INFINOX英诺外汇除了接受FCA的监管以外,还接受巴哈马证券委员会(SCB)的监管。投资者可以通过开户协议或者咨询客户经理得知具体账户的受监管情况。

莱诺金融牌照办理美国MSB加拿大MSB美国NFA爱沙尼亚MTR英国FCA澳洲AUSTRAC马耳他MFSA毛里求斯FSC新加坡基金会注册新加坡MAS区块链牌照数字货币牌照阿联酋FSRA塞浦路斯CySec伯利兹IFSC新西兰FSP澳大利亚ASIC瑞士FINMA塞舌尔FSA开曼CIMA等全球海外金融牌照办理

   咨询电话(微信):13079239587


< a href=" ">在线客服系统